Davčna sezona je pred nami, kar pomeni, da je skoraj čas zanjo vložite davčno napoved — proces, ki lahko vzame veliko časa in duševne energije. Tudi če najamete strokovnjaka za pomoč pri pripravi davkov, še vedno si odgovoren za vse vključene oblike.
Lahko vodite fizične zapise ali pa se odločite za elektronsko shranjevanje vsega, da zmanjšate nered. Kakor koli že, naslednje leto ob tem času si boste verjetno želeli, da bi naredili dodaten korak in uredili vse te pomembne dokumente.
vedno vidim 1234
Vprašanje je: Kateri je najboljši način, da so vse datoteke čiste in preproste za krmarjenje? Spodaj strokovnjaki govorijo o tem, kako najbolje organizirati svoje davčne obrazce.
Hiter pregled
Najboljši način za organiziranje davčnih dokumentov
- Navadite se zbirati in organizirati dokumente vse leto.
- Če shranjujete digitalno, uporabite storitev v oblaku in varnostno kopirajte svoje datoteke.
- Razrežite ali reciklirajte po treh letih.
Pojdite v rutino in bodite dosledni.
Vložitev letne napovedi za dohodnino je verjetno najpomembnejša finančna transakcija, ki jo boste opravili vsako leto, pravi Mark Steber, glavni davčni uradnik pri Jackson Hewitt . Zato je pomembno, da podrobnosti jemljete resno. 'Toda to se ne začne šele na dan, ko vložite napoved,' pravi Steber. 'To bi morala biti celoletna praksa.'
Vstopite v rutino shranjevanja in organiziranja dokumentov skozi vse leto, namesto da čakate na začetek leta, ko vložite dokumente, da uredite stvari. (Nekaj, o čemer morate razmisliti, ko začnete zbirati stvari za davke za naslednje leto!) In ne glede na organizacijski sistem, ki ga začnete – ne glede na to, ali skenirate dokumente in jih organizirate elektronsko ali vse papirnate različice hranite v ovojnicah ali škatlah – bodite prepričani, da je to rutina, ki se je lahko držite .
Vse razdelite na kategorije.
Stegerjeva glavna metoda je organiziranje davčnih dokumentov v štiri ločene kategorije: dokumenti, povezani z dohodki (kot so W-2 iz službe ali 1099 za pogodbe), potrdila o morebitnih odpisih (vključno z zdravstvenimi stroški, hipotekarnimi obrestmi in davki na nepremičnine ter dobrodelne donacije), lanskoletne davčne napovedi in odvisne informacije (vključno z dogodki, ki vam spremenijo življenje, kot je rojstvo otroka), in nenazadnje vse, kar ne sodi med druge (na primer izjave o distribuciji 401K ali predmete, o katerih imate vprašanja.)
»Te kategorije so v pomoč, ko se s svojim davčnim strokovnjakom pogovarjate o tem, do katerih dobropisov in odbitkov ste morda upravičeni, ter o vsem, kar je povezano z vašim dohodkom,« pravi Steger.
Ustvarite davčno 'spustno cono'.
Medtem ko Steber priporoča, da vsak mesec porabite kakšno uro, da uredite svoje davčne datoteke, je treba te predmete nekam odnesti, dokler ne dosežete te točke. Michelle Urban, ustanoviteljica Organizirana hiša , priporoča, da določite posebno območje za odlaganje – morda košaro, predal ali mapo z datotekami – za shranjevanje davkov, dokler jih dejansko ne organizirate.
Ne samo, da bo vnaprej določen sistem preprečil, da bi vaš dom medtem bil natrpan, ampak bo tudi vaš dejanski proces organiziranja naredil manj frustrirajočega in zamudnega.
Sledite najboljšim praksam za digitalno organizacijo.
Shranjevanje datotek v računalniku preprečuje nepotrebno zapravljanje papirja in seveda nered v vašem domu. Če pa nameravate svoje davčne dokumente organizirati digitalno, upoštevajte nekaj najboljših praks, da bodo varni in urejeni.
kaj pomeni 222 v angelskih številkah
Shannon Krause, ustanoviteljica Urejeno gnezdo , priporoča uporabo storitve za shranjevanje v oblaku, kot sta Google Drive ali Dropbox, tako da za dostop do datotek ne potrebujete računalnika. »Poleg tega olajša skupno rabo z vašim računovodjo ali če k datotekam prispeva več ljudi,« pravi.
Prav tako pomembno je, da varnostno kopiranje datotek zagotavlja, da jih ne boste izgubili, če se vaš računalnik zruši. Prepričajte se, da vsako datoteko organizirate posebej in jasno, kot bi to storili v mapi za papir. Krause priporoča ustvarjanje podmap za različne vrste davčnih postavk znotraj glavne mape, označene z davčnim letom (in po doslednem dogovoru o poimenovanju).
Vedite, kdaj se lahko znebite dokumentov.
Na splošno je dobra praksa, da obdržite stare davčne dokumente, vendar vam jih ni treba hraniti v arhivu za nedoločen čas. Steger priporoča davkoplačevalcem, da imajo te predmete pri roki tri leta. Po tej točki jih lahko razrežete ali premaknete v koš za smeti v računalniku.
Vloženo v: Organiziranje
